Kundendaten erfassen
Ausführliches Gespräch zur „Ist-Stand“-Feststellung!
Dazu gehört d. aktuelle Situation wie z.B. Alter, Beruf, Wohnort, Einkommen, Kinder, auch die bisher geschlossenen Versicherungsverträge, Kredite, Geldanlagen u. Immobilien!
Die Voraussetzung für eine Finanzanalyse u. Optimierung best. Verträge.
Detaillierte Finanzanalyse
Systematische Programmerfassung aller Kundendaten mit Fertigstellung der Analyse.
Das Darstellen der Versorgungslücken in den Bereichen, Altersrente, Verlust der Arbeitskraft – als Folge Unfall oder Krankheit, Einkommensverlust bei längerer Krankheit, Invalidität u. Pflege, steht im Mittelpunkt.
Auswertung der Finanzanalyse
Die Versorgungslücken in den einzelnen Bereichen werden detailliert dargestellt.
Es werden Lösungsmöglichkeiten erarbeitet mit dem Ziel diese Versorgungslücken optimal zu schließen. Unter Zuhilfenahme von Vergleichsprogrammen werden dann dazu einzelne Sparten nach Preis und Leistung verglichen.
Produktuniversum - Privat
Die unabhängige Beratung u. Verkauf stehen im Vordergrund jedes Produktbereichs.
Ob die Private Krankenversicherung, die private Rentenversicherung (Brutto o. Nettotarife?!), Risikoleben, Berufsunfähigkeit, Unfallversicherung o. andere priv. Sachversicherungen wie Hausrat, Haftpflicht, Rechtschutz.
Produktuniversum - Unternehmen
Auch hier unabhängig in der Beratung und dem Vergleich für Betriebsversicherungen/ Unternehmensversicherungen.
Dabei ist die IFB GmbH spezialisiert in den Bereichen der betrieblichen Altersvorsorge, der gewerblichen Versicherungen wie Betriebshaftpflicht, Inhaltsversicherung, Vermögensschadenhaftpflicht, der KFZ-Flotte u. anderen gewerblichen Risiken.
Geldanlage kurz-, mittel- u. langfristig
Detailliertes Analysegespräch zur Geldanlage!
Feststellung ob Einmalanlage oder monatlicher Sparbetrag, der zur Verfügung stehende Zeitraum, Investment`s aktiv-, oder passiv gemanagt (z.B. ETFs), die Risikoneigung die Berücksichtigung der Geeignetheit (gesetzliche Vorgabe!) u. natürlich Kosten optimiert.
Finanzierungen durch Partner
Immobilien und Finanzierungen mit den entsprechenden Spezialisten u. Partnern!
Beratung, Wertermittlung, Vermittlung und Verkauf Ihrer Immobilie. Das bedeutet die Energiepass – Erstellung, Online-Vermarktung bis zu den Besichtigungsterminen mit den Käufern. Ziel ist ein höchstmöglicher Verkaufserlöses für den Zielmarkt. Für den Verkäufer ist das kostenfrei!